Финансовое планирование — важность и основы составления.

финансовое планирование

Финансовое планирование – это непрерывный процесс, обеспечивающий направление для достижения ваших целей посредством надлежащего управления вашей финансовой ситуацией. Он принимает целостный взгляд на ваш образ жизни, ваши потребности и ваши приоритеты. Финансовый план – это инструмент для анализа вашего финансового положения и предоставления прогнозов, которые могут помочь вам понять вашу истинную ситуацию и то, сможете ли вы достичь своих целей.


Вы никогда не были слишком старыми, молодыми, богатыми или бедными, чтобы заниматься финансовым планированием. Цели могут быть разными, но на каждом этапе жизни важно иметь дорожную карту, которая поможет вам в их достижении. Исследования показывают, что те, у кого есть всеобъемлющие планы, с большей вероятностью почувствуют, что находятся на пути к достижению своих финансовых целей и способны выдержать жизненные проблемы.

Что нужно указать в финансовом плане?

Комплексный финансовый план может охватывать ряд областей планирования. В зависимости от вашей ситуации целесообразно сосредоточиться на следующих элементах:

финансовое планирование
1. Финансовый менеджмент.
2. Инвестиционное планирование.
3. Страхование и управление рисками.
4. Планирование налогов.
5. Пенсионное планирование.
6. Планирование бизнеса.
7. Имущественное планирование и юридические соображения.


Финансовое планирование не является разовым мероприятием. Вы должны пересматривать свой финансовый план ежегодно и в тех случаях, когда ожидаются значительные жизненные события. Вот некоторые примеры:

финансовое планирование

  1. Изменение семейного положения.
  2. Рождение ребенка
  3. Изменение занятости (изменение дохода, перспективы бизнеса, потеря работы, выход на пенсию).
  4. Смена места жительства (покупка или продажа дома, или дополнительного имущества, смена места жительства).
  5. Смерть супруга или супруги или кого-то, кто находится в финансовой зависимости от вас.
  6. Получение наследства.
  7. Желание достичь конкретной финансовой цели или иметь дело с избыточными средствами после успешного достижения финансовой цели.


Как и большинство вещей в жизни, чтобы пожинать плоды, нужно приложить некоторые усилия. Чтобы получить максимальную отдачу, вы должны участвовать в процессе и быть откровенными и честными в отношении своей ситуации и целей. Это небольшая цена, которую нужно заплатить, чтобы воспользоваться преимуществами современного комплексного финансового плана: душевное спокойствие и повышение финансового и эмоционального благополучия.